13.3°
Перевод денег с карты на карту может быть заблокирован из-за комментария, который отправитель указывает получателю, если банк сочтет операцию коммерческой. Об этом сообщил юрист Александр Хаминский.
По его словам, российские банки обязаны соблюдать требования закона о противодействии легализации доходов, поэтому автоматические системы анализируют в том числе поле «сообщение получателю».
Юрист отметил, что в последнее время получила распространение практика, при которой на личные банковские карты поступает оплата за услуги или проданные товары. Хотя счета оформлены физическими лицами и не предназначены для предпринимательской деятельности.
«В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий», – сказал Александр Хаминский
Юрист добавил, что во избежание блокировок поле для комментариев при переводе лучше не заполнять, а необходимую информацию передавать получателю отдельно.
