Единовременное внесение крупной суммы более миллиона рублей может попасть под пристальное внимание банка, предупредила эксперт.

На счет разумно зачислять наличные в пределах 600–700 тысяч рублей частями, поскольку такие операции обычно не вызывают повышенного интереса со стороны банков. Об этом заявила в беседе с агентством «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева.
Эксперт уточнила, что одномоментное зачисление на счет сумм от миллиона рублей становится поводом для дополнительных проверок. Особенно вопросы у банка могут возникнуть, когда у клиента ранее не наблюдалось высоких официальных доходов.
В то же время поводов для паники в таких ситуациях быть не должно. Банки запросят подтверждение источника средств, и к этому лучше подготовиться заранее. Асяева рекомендует разбивать внесение денег на несколько операций и иметь под рукой документы о происхождении средств. Например, договор купли-продажи.
11.8°