Названа сумма пополнения счета, которая не вызовет подозрений у банка

Единовременное внесение крупной суммы более миллиона рублей может попасть под пристальное внимание банка, предупредила эксперт.

На счет разумно зачислять наличные в пределах 600–700 тысяч рублей частями, поскольку такие операции обычно не вызывают повышенного интереса со стороны банков. Об этом заявила в беседе с агентством «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева.

Эксперт уточнила, что одномоментное зачисление на счет сумм от миллиона рублей становится поводом для дополнительных проверок. Особенно вопросы у банка могут возникнуть, когда у клиента ранее не наблюдалось высоких официальных доходов.

В то же время поводов для паники в таких ситуациях быть не должно. Банки запросят подтверждение источника средств, и к этому лучше подготовиться заранее. Асяева рекомендует разбивать внесение денег на несколько операций и иметь под рукой документы о происхождении средств. Например, договор купли-продажи.

Вам будет интересно

С продуктовых полок в России могут исчезнуть популярные позиции

В ГД хотят ограничить для торговых сетей долю товаров собственных марок на полках. Фото: pxhere Депутаты Госдумы выступили с идеей  установить по...

07.11.2025

1296

Также банк вернул мужчине выплаченные по кредитному договору средства.

В Ленинградской области прокуратура добилась аннулирования кредитного договора на сумму более миллиона рублей, который мошенники оформили на пожилого мужчину без его ведома. Об этом 14 сентября сообщили в пресс-службе надзорного ведомства. 

Доступ к личным данным пенсионера из Бокситогорска аферисты получили еще в мае 2023 года и дистанционно смогли оформить на него кредитный договор. При этом займ был взят на территории Кемеровской области, в то время как потерпевший в этот период не покидал пределы родного города.

Суд встал на сторону пенсионера, признав сделку недействительной и освободив его от долговых обязательств. Несмотря на попытку банка обжаловать вердикт, Ленинградский областной суд оставил решение в силе.

Пенсионеру вернули 685 тысяч рублей, которые он успел выплатить по кредиту, а также предоставили компенсацию в размере 10 тысяч рублей. Банку при этом назначили 48 тысяч рублей штрафа.

Вам будет интересно

Мошенники начали рассылать россиянам письма о налоговой декларации

Мошенники начали рассылать россиянам бумажные письма, содержащих якобы корректировку налоговой декларации. Об этом сообщил зампред Совета по развитию...

13.09.2026

189